Įplaukų importas ir sugretinimas su SF automatiškai

Softera.Bankfeed leidžia automatiškai importuoti išrašus iš visų Europos bankų, veikiančių atvirosios bankininkystės (angl. open-banking) principu.
Mūsų klientai Lietuvoje ir užsienyje jau išbandė Softera.Bankfeed su šiais bankais: SEB, Swedbank, Luminor, Citadele, Medicinos bankas, Stripe, Revolut, Santander ir kt.

Softera.Bankfeed palaiko populiariausius tarptautinius bankų išrašų formatus:

• CAMT.053 (banko išrašo importas)
• CAMT.052 (banko išrašo importas)

Bankų išrašai automatiškai atkeliauja į Microsoft Dynamics 365 Business Central verslo valdymo sistemą, kur yra saugomas banko išrašų registras. Iš išrašų susikuria Mokėjimų Žurnalo įrašai, kurie automatiškai ir tiksliai sugretinami su išrašytomis sąskaitomis faktūromis (vykdomas pirkėjo, tiekėjo bei dokumento atpažinimas ir mokėjimo gretinimas su išrašytomis sąskaitomis).
Priklausomai nuo atliktų nustatymų, įrašai užsiregistruojami automatiškai arba rankiniu būdu. Jeigu pasitaiko neatpažintų įrašų, jie paliekami Mokėjimų Žurnale ir gali būti sugretinami rankiniu būdu.

Naudojant apibrėžtas atpažinimo taisykles, Softera.Bankfeed savarankiškai ir patikimai ieško sutampančių elementų. Atpažinus atitiktį (pvz., pirkėjo numerį, sąskaitos faktūros numerį, pavedimo paskirtį, sumą), Softera.Bankfeed sugretina mokėjimą su sąskaita-faktūra ir pereina į kitą banko išrašo eilutę, taip apdorojant visas eilutes.

Softera.Bankfeed yra papildomas sprendimas, skirtas Microsoft Dynamics 365 Business Central verslo valdymo sistemos vartotojams.

Prieš diegiant šį sprendimą, rekomenduojame patikrinti ar tenkinamos šios sąlygos:

1. Atvirosios bankininkystės (ang. open banking) API (PSD2)* nėra užimtas.

Jei dirbate su internetinių mokėjimų paslaugų teikėjais („Wordline“, „Wordpay“ ir kt.), gali būti, kad prie jų jungiatės per atvirosios bankininkystės API. Todėl, Softera.Bankfeed negalės prisijungti prie šio, jau užimto, API. Tokiais atvejais galime pasiūlyti Softera.Bankfeed prijungti per tiesioginį banko API, vadinamaja Gateway technologija. Visgi, tokiu atveju paprastai prireikia papildomų kaštų sprendimo paruošimui bei yra taikomi mokesčiai iš banko pusės.

2. Yra mokėjimų atpažinimui ir sugretinimui reikalinga banko išrašo informacija.

Nors atviroji bankininkystė reglamentuojama PSD2 protokolu ir yra privaloma visiems ES bankams, bankai šiuos reikalavimus traktuoja skirtingai. Priklausomai nuo banko, gali skirtis per API teikiamos informacijos kiekis ir kokybė. Dėl to gali p, kai dėl dasitaikyti atvejų, kai dėl duomenų trūkumo Softera.Bankfeed negalės tinkamai identifikuoti pirkėjų / tiekėjų ar dokumentų.

Toliau pateikiame privalomų banko laukų, kurie reikalingi, kad Softera.Bankfeed galėtų atpažinti ir sugretinti mokėjimus, sąrašą. Pasitikrinkite ČIA, ar jūsų naudojami bankai pateikia šių laukų informaciją:

• creditorAccount – pirkėjo atpažinimas pagal IBAN
• creditorId – pirkėjo atpažinimas pagal ID
• creditorName – pirkėjo pavadinimo palyginimas, kai identifikuojamas dokumentas
• debtorAccount – tiekėjo atpažinimas pagal IBAN
• debtorName – tiekėjo pavadinimo palyginimas, kai identifikuojamas dokumentas
• endToEndId – dokumento atpažinimas
• entryReference – dokumento atpažinimas
• remittanceInformationStructured – dokumento atpažinimas
• remittanceInformationStructuredArray – dokumento atpažinimas
• remittanceInformationUnstructured – dokumento atpažinimas
• remittanceInformationUnstructuredArray – dokumento atpažinimas

*PSD2 direktyva – tai įstatymų ir kitų teisės aktų, reglamentuojančių mokėjimo paslaugas Europos Sąjungoje (ES) ir Europos ekonominėje erdvėje (EEE), rinkinys. Pagal šią mokėjimo paslaugų direktyvą bankai ir kitos finansų įstaigos privalo teikti API reguliuojamiems ir licencijuotiems išorės paslaugų teikėjams, paprastai vadinamiems trečiųjų šalių paslaugų teikėjais. Ši praktika, kai bankai teikia API trečiųjų šalių paslaugų teikėjams, dar vadinama atvirąja bankininkyste (ang. open banking).

Atitikties rodiklis labai priklauso nuo tinkamų sistemos nustatymų ir išrašų formavimo apsirašymo bei duomenų kokybės. Paprastai Softera.Bankfeed pasiekia 95% atitikimo normą. Kiekvienas sėkmingas mokėjimų ir sąskaitų sugretinimas leidžia nuolat tobulėti atpažinimo mechanizmui ir gerinti atitikties rodiklį.

Norėdami įdiegti Softera.Bankfeed sprendimą ir pradėti naudotis 1 mėnesio nemokama bandomąja versija, Microsoft AppSource spustelėkite mygtuką „Free Trial“.

Pasinaudoję toliau pateikiama medžiaga, galėsite sprendimą įdiegti ir pradėti naudoti savarankiškai vos per kelias valandas:

• Nustatymų vedlys bendriesiems parametrams ir bankų prijungimui – ČIA pateikiamas naudojimosi vaizdo įrašas
• Vedlys, kuriame susipažinsite su Softera.Bankfeed laukais, puslapiais ir funkcijomis – ČIA pateikiamas naudojimosi vaizdo įrašas
• Išsami vartotojo instrukcija yra ČIA
• Paprastai klientai kreipiasi į mus dėl mokėjimų atpažinimo ir sugretinimo su sąskaitomis-faktūromis nustatymo. Jeigu ir jums reikalinga tokia pagalba, kreipkitės į mus el. paštu support@bankfeed.com.